其实这个情况我多少是知道一些的,因为我的同学里面也有富二代,他们是最清楚自己家公司的经营情况的。
企业要发展,就离不开资金,而资金主要从银行融资贷款。一般来说,如果你有抵押物,银行放贷流程相对简单,把抵押物评估一下,按价值给出贷款就可以。
银行也不怕你还不出,因为跑的了和尚跑不了庙。可是企业的抵押物是有限的,而且越是大企业,有时候需要垫下去的资金更是海量。况且抵押贷款的时候,抵押物的价值还要打个六七折,因此光靠抵押贷款,企业难以取得充足的资金。
那发展的速度就会被限制,这是竞争激烈环境下,急于做大做强的企业老板不能接受的。于是就只能采取第二条渠道,就是利用担保来向银行融资。
而且银行的负责人,为了自己的业绩,也会帮这些企业想办法。而办法就是让一众需要融资的企业之间互相担保,本来这是违规的,但是银行之间联合起来,企业之间互相规避,形成一个大闭环就可以糊弄过去了。
具体就是A企业要贷款,就找b企业担保到银行贷款,等到b企业需要贷款时候就有c企业担保。当c企业也需要发展资金的时候那就找A企业担保,银行账面上都是合法合规的,风险由参与这个循环的企业共同承担。就是现实中循环的圈子还要大,参与的银行也还要多。
这样一来,银行完成了经营业务,取得了经营利润,企业则是获得了充足的发展资金,大家皆大欢喜。
可是这里面就有一个天大的风险,就是参与的企业不能有一个企业出现经营不善的状况,否则会引起多米诺骨牌效应,连带着整个担保链上的企业一起完蛋。
道理很简单,当A企业因资金链断裂而破产的时候,A企业的债务就会转嫁到b企业身上,b企业会因为两个企业的债务叠加而承受不住,跟着破产;此时c企业就会叠加三个企业的债务,那估计是无论如何都要承受不住的。以此类推,越到后面的企业,债务的金额就越大,因此会把一些原本经营发展优秀的企业拖垮,甚至还会连累放贷的银行也跟着出现大量坏账,这后果要多严重就有多严重。
原本参与联保的企业都是实力差不多,经营都比较稳定的企业,大家虽然担着风险,可也是平安无事。
可是江家这么一个巨无霸突然出现状况,而且就是成为了第一块倒下的多米诺骨牌。银行的信息是十分灵通的,当得知江总在澳门狂输十几个亿的时候,有些银行就闻风而动,开始收拢资金,这更加剧了骨牌倒下的速度。
这要是山阳和江家一样规模的企业倒闭几家,不要说今年山阳的经济完了,就是未来好多年的经济发展都会举步维艰。因此对于我们市里领导,出现这样严峻的形势,怎么能不急火攻心。
因此我的情报其实就给市里领导的决策提供了依据,江总绝不是嗜赌成性,而是有更深层次的利益考量。市里必须采取果断措施,至少不能让江家就这么把钱就转移走了,然后把一个天大的烂摊子留给了山阳市政府。
果然,这消息上去没多久,首先江总被拘押,理由就是非法集资,非法吸收公众存款。而对江家企业的清算也马上叫停,已经清算的这些资产也想办法追回来。一切等事件的真相,水落石出再说,破产的事情也由政府部门主导。
因为只要江家不倒闭,银行就没有把江家的债务向其他担保企业转移的理由。这样就为各企业应变债务压力争取了时间,但是要根本上解决这个麻烦,非得让江家债务重组完成不可。这当然需要政府拿出政策和资金来解决,但是前提就是最大限度的压缩江家企业的债务规模,当然也不能江家的人就这样拍拍屁股走人。
此时江总已经被控制,但是为了防止这家伙破罐子破摔,死猪不怕开水烫,必须对他的底牌进行挟制,让他有所忌惮。然后投鼠忌器,把藏起来的这部分资产吐出来。
而根据我们提供的情况,这江家大小姐很可能是这次资产转移的重要一环,因此找到江大小姐下落成为重中之重。
很快,江大小姐在境外注册的公司有线索传递过来。他们的这家公司,果然最近收到了从香港和澳门两地的公司转账资金,总计约两亿多元。
在国家的干预下,香港那边紧急冻结了这些资金,然后对汇钱的公司展开调查,理由当然是洗钱。
我们监控着这公司,暂时还没有人对这资金进行划拨和处置。然后,在对江大小姐的同学的调查也有了收获,虽然没有找到这个人,但是这人的关联企业的账户被冻结,结果有人就在珠海那边有人对这些企业的账户进行了查询。
我们判断,这江大小姐的同学应该隐藏在珠海一带。于是我们立即组织专案组奔赴珠海,同时由于我们对江大小姐的关联人员进行了筛查,结果我们也找到了这个人在国外的护照信息。于是顺藤摸瓜,发现这护照的人员出现在东莞那边。
在东莞警方的配合下,我们在一个涉外酒店里面找到了这个关系人。我们连夜进行审查,女孩子毕竟人生阅历有限,在我们的大阵仗下,很快就说的清清楚楚。
果然,这人就是这次转移资产的关键一环,由于我们快速采取了措施,通过她转移的资产,大部分被冻结。江大小姐应该躲在了马来西亚,而且是和这闺蜜单线联系。为了不泄露行踪,她们都是通过网吧上网,然后通过qq聊天进行交流。
我们知道,越境去抓捕江大小姐显然是不现实的,最好的办法就是想办法把江大小姐诱骗回境内,再进行控制。这样才能万无一失!