民国初年，北方有个叫柳家庄的村子，庄子里有个穷书生叫柳明义。此人虽满腹经纶，却屡试不第，年过三十仍是一介白丁，靠着给村里孩童教书勉强糊口度日。
柳明义生性豁达，虽家徒四壁却不以为意，常说：“人生在世，富贵如浮云，但求心安理得便是。”他住在村西头两间破旧的瓦房里，院子倒是宽敞，只是久未修葺，墙角杂草丛生，夜里常有异响。
这年腊月，北风呼啸，大雪封门。柳明义正围着火炉读书，忽闻门外有窸窸窣窣的声响。他开门一看，竟是一只白狐蜷缩在门边，浑身雪白，唯额间有一撮红毛，如火焰般鲜艳。那白狐后腿受了伤，鲜血染红了周围的积雪，见柳明义出来，眼中竟流露出几分哀求之色。
“好个灵性的畜生！”柳明义心生怜悯，便将白狐抱进屋内，细心为它清洗伤口，敷上草药，又将自己仅有的半张饼掰碎了喂它。
自此，柳明义将白狐养在家中，取名“雪儿”。说来也怪，自雪儿来后，柳明义家中竟再无鼠患，夜里也不再闻异响。更奇的是，每当他夜深读书困倦时，总感觉有人在旁为他添茶倒水，回头却只见雪儿安静地卧在榻上。
如此过了月余，雪儿伤愈。一日清晨，柳明义醒来，发现白狐已不见踪影，心中不免怅然若失。当晚梦中，却见一白衣老者前来作揖道：“承蒙先生救小女性命，老夫乃南山狐族长老，特来致谢。他日先生若有难处，只需对南山方向连呼三声‘胡三爷’，老夫定当相助。”
柳明义醒来，只觉梦境真切，却也不甚在意，一笑置之。
转眼春去秋来，又是一年科考。柳明义收拾行装，赴省城应试。谁知这一去，竟是祸福难料。
考场上，柳明义文思如泉涌，下笔如有神助，自觉此番必中。岂料放榜之日，榜上竟无名姓。更糟的是，主考官府上当晚失窃，贼人留下一把折扇，正是柳明义之物。原来是有同窗嫉妒他才学，设计陷害。
柳明义百口莫辩，被投入大牢，秋后问斩。狱中阴暗潮湿，柳明义悲愤交加，想起梦中白衣老者之言，虽觉荒诞，但死马当活马医，便面朝南山方向，低声呼道：“胡三爷！胡三爷！胡三爷！”
当夜三更，柳明义正昏昏欲睡，忽见牢房中白光一闪，那白衣老者已立于面前。
“先生有难，老夫特来相助。”老者笑道，随即从袖中取出一枚玉符，挂在柳明义颈上，“明日公堂之上，你且戴上此符，自有分晓。”
次日升堂，柳明义戴着玉符上堂。说也奇怪，那平日昏庸的知府一见柳明义，忽然神智清明，细查案卷，发现诸多疑点。重审之下，真凶很快伏法，柳明义当堂释放。
柳明义知是狐仙相助，朝南山方向拜了三拜。回家途中，经过一处荒山，忽闻有女子哭泣声。循声而去，见一红衣女子被绳索捆绑于树下。柳明义急忙上前解救。
女子自称姓胡，名灵儿，家中遭难，只身逃难至此，不料遇上山贼。柳明义见她孤苦无依，便带她回家。这胡灵儿生得明眸皓齿，聪慧伶俐，不仅精通文墨，更善持家。日久生情，二人便结为夫妻。
婚后，柳明义发现妻子有些奇异之处。每逢月圆之夜，她必独坐院中，对月吐纳；家中米缸从未见底，衣柜里总有多件新衣；更奇的是，村中若有恶人欺压乡邻，不出三日必遭报应。
柳明义心中起疑，一夜假装熟睡，偷看妻子举动。只见胡灵儿对镜梳妆，镜中竟是一只白狐模样，额间一撮红毛，正是当年他所救之狐！
胡灵儿察觉丈夫已醒，转身垂泪道：“既被郎君识破，妾身不敢隐瞒。我便是当年郎君所救白狐，为报恩德，特化为人形与君结为连理。”
柳明义初时惊骇，但想起往日恩爱，又念及狐仙多次相助，便释然道：“无论你是人是狐，既为夫妻，自当白首偕老。”
自此夫妻更加恩爱。胡灵儿神通广大，能预知吉凶，治病救人，柳家庄自此风调雨顺，村民皆受其益。
却说当地有个姓赵的恶霸，垂涎胡灵儿美色，多次调戏未果，怀恨在心。他不知从何处请来一个游方道士，声称要除妖降魔。
那道士确有几分本事，看出胡灵儿真身，设下法坛要收服她。一时黑云压顶，雷声隆隆，村民皆惊恐不已。
危急时刻，南山方向白光冲天，胡三爷率众狐仙赶来相助。两方斗法，天地变色。那道士祭出法宝照妖镜，胡灵儿一时不防，被镜光所伤，现出原形。
赵恶霸见状大喜，正要上前擒拿，忽闻一声怒喝：“孽障敢尔！”
只见柳明义挺身护在妻子身前，怒视众人：“我妻虽是狐仙，却从未害人，反而多行善举。尔等口口声声降妖除魔，却不分善恶，与恶霸勾结，算什么正道！”
这番话正气凛然，村民闻言纷纷站到柳明义一边。那道士见众人如此，自知理亏，收起法器，飘然而去。赵恶霸见势不妙，狼狈逃窜，不料途中马失前蹄，摔下山崖，一命呜呼。
胡三爷叹道：“贤婿明理，不枉小女托付终身。”遂施法为胡灵儿疗伤。
经此一劫，胡灵儿修为大损，不能再维持人形，只得回归山林修炼。柳明义不舍妻子，在南山结庐而居，日夜相伴。
村中老人说，每逢月明之夜，还能见一白衣书生与一白狐在山巅对酌，谈笑风生，宛如神仙眷侣。
又过了些年，柳明义无疾而终。村民将他葬于南山。下葬当日，有数百只白狐环绕坟墓，哀鸣三日方散。此后，南山狐仙常常显灵，保佑一方水土，柳家庄更是人才辈出，成了远近闻名的福地。
至今，当地还有供奉“狐仙姑”胡灵儿和“狐仙婿”柳明义的习俗，据说有求必应，十分灵验。每逢初一十五，香火不绝，成为一段人狐奇缘的见证。